Валютный рынок: понятие и особенности

Современный финансовый мир, в отличие от всех предшествующих ему структур, отличается глобальным охватом и большим разнообразием всевозможных структур. Сегодня мы разберем, из чего состоит один из «столпов» денежных взаимоотношений — валютный рынок.

Валютный рынок

Содержание

Что такое валютный рынок

Валютный рынок является системой взаимоотношений по покупке/продаже иностранной валюты, перемещениям иностранного капитала и связанных с ним платежных документов. Это основное определение, но существуют также и десятки альтернативных.

Операции в рамках валютного рынка могут совершаться как между физическими лицами и лицензированными финансовыми организациями, так и между коммерческими банками, уполномоченными ЦБ.

Сделки могут осуществляться в двух глобальных правовых полях:

  • внутри межбанковского валютного рынка, минуя при этом биржу;
  • внутри валютной биржи.

Всех участников рынка различают по правовому статусу:

  • нерезидентами являются юридические и физические лица, постоянно пребывающие заграницей;
  • резиденты представляют из себя перманентно проживающих в РФ физических лиц и юридических, созданных и ведущих свою деятельность внутри страны.

Какие функции выполняет валютный рынок

Экономисты выделяют основные функции:

  • регулирующую — приведение рынка в консенсус с государственным и международным законодательством;
  • ценностную — установление реального валютного паритета, при котором глобальная экономика будет находиться в устойчивом равновесии;
  • информационную — предоставление членам рынка достоверной и полной информации о его состоянии;
  • коммерческую — снабжение участников национальной и иностранной валютой.

Лейтмотивом рынка является глобализация и усиление экономической взаимосвязи даже географически удаленных друг от друга государств.

Общемировые разновидности валютных рынков

В глобальной экономике рынки разделяются по:

  • валюте — рубль, доллар, евро и т.п.;
  • организации — внебиржевой и биржевой валютный рынок;
  • ареалу распространения — национальный (работающий внутри государства) и мировой, объединяющий несколько стран для управления их денежными потоками;
  • составу участников — прямой (организована работа без посредников) и брокерский, в котором участники «состыковываются» с использованием услуг брокера;
  • степени свободы — несвободный (ограниченный законодательными, экономическими или организационными мерами) и свободный, лишенный прямого регулирования;
  • торгуемым контрактам — рынок опционов (доступен на бирже и за ее пределами, причем исполнять обязательства необязательно) и фьючерсов (функционирующий лишь на бирже и имеющий строго обязательные условия);
  • скорости совершения сделок —срочный (с конкретно оговоренными сроками исполнения обязательств) и наличный, с выполнением договоренностей в течение двух суток;
  • режиму — с двойным валютным режимом (при фиксированном и плавающем курсе валют) и с одним режимом (только с плавающим или только с фиксированным.

Каждый «живой» рынок состоит из уникального набора вышеприведенных «ступеней».

Особенности российского рынка

Наше государство имеет «особенную стать» и в вопросе валютного рынка:

  • замкнутый характер, доставшийся «в наследство» от СССР, до сих пор не позволяет полностью интегрироваться в мировую экономику;
  • высокая политическая волатильность сильно отражается на курсе рубля;
  • наблюдается слабый поток зарубежных инвестиций, обусловленный все той же нестабильностью;
  • высокая степень «долларизации» привязывает РФ к изменениям американской валюты;
  • недостаточная взаимосвязь финансовых институтов с платежной системой государства затрудняет оперативное реагирование на форс-мажоры.

В 2021 году рынок подвергается сильнейшему влиянию внешнеполитических факторов и пандемии COVID-19.

Основные операции валютного рынка

Спот-операции

Предназначены для обеспечения клиентов банка иностранной валютой, трансграничных транзакций и спекулятивных манипуляций. Так как поставки валюты происходят в двухдневный срок с момента подачи заявки, спот оказывается очень удобным для быстрой передачи крупных сумм.

Срочный рынок

Вот основные инструменты, на которые подразделяется срочный рынок:

  • опционы — подразумевают право продавца на реализацию оговоренного количества валюты по установленной цене;
  • валютный своп — манипуляции купли/продажи валюты с немедленной поставкой;
  • форвардные сделки — предлагают фиксирование курса путем подписания договора с последующим его исполнением;
  • фьючерсные сделки являются контрактами по купле-продаже валют со стандартными сроками исполнения обязательств.

Признаки, позволяющие классифицировать рынки

Несмотря на единство системы, для облегчения работы все рынки можно дифференцировать по 6 важнейшим признакам:

Первый — ареал распространения сделок

Есть брокеры, которые позволяют торговать на мировых площадках (Финам). Но много посредников специализируется лишь на России или СНГ. Разница будет заметна лишь для профессиональных трейдеров.

Второй — степень организации

Выделяют биржевую и внебиржевую торговлю. Всем известный Форекс представляет как раз второй вариант. Торговля происходит исключительно через интернет.

Третий — состав участников

При «брокерском» варианте именно посредник устанавливает цену на каждую валюту — «сторговаться» с ним нельзя. Это надежно, но уменьшает «жизненное пространство» для спекуляций.

Если используется «прямой» тип, трейдеры договариваются самостоятельно. Появляется свобода выбора, которая, впрочем, может показать свою «обратную сторону»: никто не захочет купить актив по предлагаемой цене.

Четвертый — «временной»

Есть «наличные» рынки, производящие транзакции по реально существующим ценам. Их антагонист — «срочные» рынки — предусматривают заключение договора с последующей передачей валюты. Это самая настоящая «рулетка»: если в «час Икс» актив подорожает, трейдера ждет обогащение. В противном случае игрок понесет лишь убытки.

Пятый — по торгуемым контрактам

Если рядовые участники довольствуются манипуляциями с валютой, состоятельные профессиональные трейдеры применяют опционы или валютные фьючерсы. Первый вариант относительно надежный, зато второй и третий являются более прибыльными.

Шестой — по курсовому режиму

Курс валюты может быть плавающим или фиксированным. Плавающий меняется ежесекундно, позволяя игрокам зарабатывать на самых незначительных колебаниях. А вот фиксированный устанавливается государством и меняется всего лишь один раз в сутки, поэтому ограничивает возможности для заработка.

Форекс

Инструкция для торгов на Форексе — с чего начать

Форекс одновременно привлекает новичков возможностью быстрого заработка и пугает неизведанностью и «страшными историями» о разорении.

Разберем беспристрастно, какие шаги к успешному трейдингу придется пройти всем начинающим:

Пункт №1 — выбор брокера

В Сети есть специализированные порталы (например, https://brokers.ru/brokers), предоставляющие исчерпывающую информацию о лучших посредниках. Многие из них предлагают пробные счета и бесплатное обучение — инструменты, позволяющие понять техническую сторону торгов.

Пункт №2 — создание аккаунта

Некоторые иностранные брокеры (к примеру, Xtrade), запрашивают для верификации скан паспорта, но это исключительная мера. Российские компании обычно «просят» лишь электронную почту и номер мобильного телефона.

Пункт №3 — открытие счета для торгов

После прохождения деморежима и базового обучения можно открывать счет с реальными деньгами.

Пункт №4 — внесение первого депозита

Опытные трейдеры советуют в первый раз «кидать» на счет не менее 250 долларов, так как при меньшей сумме существенно возрастают риски.

Пункт №5 — инсталляция торгового терминала

Многие брокеры предлагают скачать и установить свое ПО на персональный компьютер или смартфон. Но тот же Forex Club и другие современные компании переходят на онлайн-торги, не подразумевающие специальное программное обеспечение.

Пункт №6 — начало торгов!

Самый интересный этап, подразумевающий авторизацию и осуществление сделок.

Но это уже реальное «поле боя» , поэтому слепо копировать действия профи и тем более действовать наобум нельзя! Для понимания всех процессов существует технический и фундаментальный анализ.

Пять главных «страшилок» Форекса

Многие потенциальные игроки, начитавшись в Сети о «разводе на деньги», задвинули мысли о трейдинге в список «нереального». Но так ли это? Какие риски подстерегают новичка?

Корректировка курса

Классическая ситуация, связанная с разворотом тренда и уничтожением капитала игрока фондового рынка.

Несмотря на серьезность последствий, проблема купируется достаточно просто — установкой защитного приказа Stop Loss. Он без участия трейдера закрывает сделку и спасает депозит от краха.

Внимание! Приказ устанавливается в момент открытия позиции, промедление недопустимо!

Паническая реакция самого трейдера

Человеческий фактор никто не отменял! Многие, видя первый «минус», сразу же бросаются продавать актив или наоборот открывать ненужные позиции.

В «биржевом» деле сильно поможет холодный трезвый рассудок и стрессоустойчивость.

Настроение толпы

Пункт, вытекающий из предыдущего.

Типичный пример произошел в 15 декабря 2014 года. В так называемый «черный понедельник» случился резкий обвал рубля, спровоцировавший сильную панику — люди ринулись избавляться от «деревянных». И лишь у немногих хватило выдержки переждать.

Сбой техники

Еще до выставления Stop Loss в жилище могут отключить электричество, что делает трейдера абсолютно беззащитным перед разворотом рынка.

Ситуаций может быть много, но итог один — потеря депозита «по глупости».

Увлечение маржинальной торговлей

Люди всегда испытывают азарт от возможности хорошо заработать путем торговли с кредитным плечом, но здесь таится огромная опасность: при малейшем колебании «не туда» можно легко «уйти в минуса».

«Маржа» — инструмент профессионалов!

Подводим итоги

Валютный рынок привлекает возможностью быстрого заработка многих трейдеров, которые «сгорают» подобно мотылькам в пламени свечи.

Если после изучения всех нюансов желание зарабатывать на Форексе не пропало, увеличить шансы на успех поможет фундаментальный и технический анализ.

Трейдинг — это кропотливое и долгое дело, поэтому «поиграть» пару раз в неделю и праздновать на вырученное все выходные не получится.

Для непрофи недопустима маржинальная торговля, какие бы выгоды она ни сулила.

Всем удачных финансовых решений!

Оцените статью
DigestInvest
Добавить комментарий

Adblock
detector