Венчурное инвестирование — тернистый путь для самых смелых и отчаянных! Успех предприятия может озолотить ,а неудача гарантированно уничтожит все вложенное. Разберем, что называют венчурным инвестированием и как грамотно его применять.
Что это такое — венчурный проект
Многие подразумевают под венчурным любой новоявленный бизнес, но это не совсем так.
Венчурные проекты выделяются целым набором особых характеристик:
- технологичность, подразумевающая принадлежность проекта к новейшему технологическому укладу;
- масштабируемость, заключающаяся в возможности очень быстрой рыночной экспансии, доходящей до общемировой;
- инновационность, означающая предложение принципиально новой идеи.
Венчурный капитал объединяет прогрессивных инвесторов и предпринимателей, решая важнейшую проблему стартапов — потребность в мощном финансировании.
Внутреннее устройство венчурного инвестирования
Так как молодые инновационные компании не могут получить достаточное финансирование в банках и не имеют материальных активов, им на помощь приходят частные инвесторы или венчурные фонды. Они помогают стартапу «налиться силой», после чего он пройдет через IPO или сольется с другой крупной компанией. Обычно процесс «созревания» занимает 5 — 8 лет.
Инвесторы прекрасно понимают, что игра может стоить всего вложенного, а может и здорово «выстрелить». Классические финансовые учреждения ни за что не позволят себе идти на такой риск, для них главное стабильно получать доход.
Для создателей самого стартапа помощь инвесторов является «палкой о двух концах» :
- с одной стороны, вкладчики в случае успеха получают солидную долю в компании с правом управления;
- с другой стороны, опыт и навыки управления сильно помогут качественному развитию бизнеса.
Что говорит статистика
Инвесторы, как правило, финансируют не одну, а сразу несколько десятков компаний, но к чему подобное распыление сил?
Диверсификация денежных потоков делается не просто так:
- к концу первого года гибнет 1/5 от общего числа стартапов;
- до пятилетнего срока доживает 50% ;
- десятилетний юбилей встречают лишь 30% «выживших».
Поэтому большинство вложенных средств сгорят, но попавшие в 30% должны с лихвой покрыть убытки менее удачливых «собратьев».
Какие риски и ограничения подстерегают вкладчиков
Помимо высокой вероятности гибели стартапа, инвестора ждут и другие опасности:
- недостаточность знаний и опыта, слабое знание специфики бизнеса могут завести авантюриста «не в ту степь» и полностью разорить;
- слабая психическая конституция человека грозит переживаниями и психосоматическими заболеваниями;
- банальная нехватка средств для охвата многих проектов.
Венчурные вложения — игра с непредсказуемым исходом!
Плюсы, заставляющие людей вкладываться в стартапы
Самый очевидный и главный плюс — возможность получения сверхдоходов. Всегда существует вероятность создания нового Google или Amazon, счастливые инвесторы которых будут купаться в роскоши.
Даже если не брать «мастодонтов», усредненная годовая прибыль «рядовых» доходит до 35% — показателя, нереального для классических банковских продуктов.
Вкладчики получают солидную долю в новой компании с возможностью влиять на ее хозяйственную деятельность. Для умных и уверенных в себе людей это один из самых желанных способов самореализации.
Как россиянин может стать венчурным инвестором
Общемировая тенденция неумолима: к «венчурам» обращаются и без того успешные предприниматели, достигшие в своем деле логического «потолка», и лишенные возможности дальнейшего развития.
Но без хорошей репутации, глубоких знаний предмета вложений и выстроенных связей будет непросто даже самому богатому бизнесмену. К тому же, нельзя относиться к стартаперам и их проектам как к хобби — это достаточно трудоемкое занятие, требующее полной вовлеченности.
Что делать рядовым инвесторам, решившимся на «венчурный шаг»?
Самый простой путь — стать бизнес-ангелом для талантливых людей из ближайшего окружения. Если позволяют средства, можно обратить внимание на бизнес-инкубаторы и технопарки, доступные в Сети.
Можно обратиться к краудфандингу, вкладывая капитал по лекалам более опытных инвесторов. Большим плюсом этого способа является прозрачность операций и отсутствие комиссионных за управление — это один из самых доступных путей для всех категорий вкладчиков.
Итог: что может сделать рядовой россиянин
Для полноценного участия в стартапах нужен немалый капитал — от 100 тыс. долларов. Гражданам со средними доходами можно финансировать проекты друзей или идти на краудфандинговые площадки.
Основное правило здесь одно: нельзя применять кредитные средства, каким бы перспективным ни казался стартап!
Всем удачных финансовых решений!
