ETF впервые появились в 80-х годах прошлого века. С тех пор они приобрели большую популярность, став привлекательным финансовым инструментом.
Особое внимание фонды заслужили у тех, кто искал альтернативу паевого фонда. Причем фонды ETF привлекают не только простых людей, но и финансовые институты.
Чтобы принять решение о том, стоит ли вкладывать свои средства в ETF, предлагаю рассмотреть их преимущества и недостатки.
В чем привлекательность фондов ETF
Данные фонды обладают широким рядом преимуществ:
- Широкая диверсификация внутри фонда. ETF позволяет инвестору охватить целые группы активов и различные сегменты рынка. Они дают возможность отслеживать десятки и сотни компаний или даже попытаться повторить движение индекса отдельной страны или группы стран.
- ETF имеют низкие комиссии управляющих компаний. Кроме того, при пассивном инвестировании, покупая фонды на долгосрочную перспективу, можно значительно снизить уровень издержек.
- ETF торгуются как акции. Рыночная стоимость ETF меняется на бирже в течение торгового дня. Это позволяет использовать фонды не только с целью пассивного инвестирования, но и для спекулятивных сделок.
- Высокая ликвидность и прозрачность. Наличие маркет-мейкера обеспечивает возможность без каких-либо ограничений покупать и продавать нужное количество фондов. При этом управляющая компания предоставляет прозрачную отчетность, что дает четкое понимание, куда инвестором вложены средства.
- ETF следуют индексу с высокой точностью. При пассивном инвестировании это позволяет исключить человеческий фактор и сэкономить на издержках.
К преимуществам также следует отнести многоуровневую систему защиты активов, регулируемую европейским законодательством.
Какие недостатки существуют у фондов ETF
Недостатки данного финансового инструмента носят, скорее, субъективный характер. Однако, следует упомянуть о них.
Итак, какие отрицательные черты можно отметить у фондов ETF:
- Необходимость изучать состав фонда, вопрос налогообложения и прочую доступную инвестору информацию. Для принятия инвестиционного решения важно провести комплексный анализ каждого конкретного ETF фонда.
- Большое количество сходных между собой ETF фондов. Среди них могут встречаться похожие инвестиционные продукты. Новичок в них может легко запутаться и в итоге выбрать совсем не то, что планировалось. Кроме того, вам будет проблематично найти информацию об этих фондах, представленную на русском языке.
- Фонды ETF можно использовать для операций спекулятивного характера. Частые сделки удорожают вложения в фонды, так как подразумевают комиссию для брокера и увеличивают затраты на инвестирование. Поэтому для получения максимальной прибыли целесообразнее их использовать для долгосрочных перспектив.
- Фонды ETF не платят дивиденды. Они реинвестируются обратно в фонд, что способствует увеличению стоимости активов.
Фонды ETF — стоит инвестировать или нет
Работа ETF фондов построена на принципе «купил и забыл», то есть данные фонды нацелены на тех, кто предпочитает пассивное инвестирование и готов ждать. Однако, как и любой другой вид инвестирования, ETF фонды подразумевают определенный риск. Тем, кто не готов рисковать, не рекомендую вкладывать все свои накопленные финансы в активы одной страны или отрасли.
Кроме того, будущему инвестору стоит учитывать сроки инвестирования. Если инвестор желает получить доход через 2-3 года, ему лучше использовать в фонд облигаций. Если инвестор планирует долгосрочные вложения, большую часть портфеля должны составлять фонды акций.
Таким образом, мы разобрали плюсы и минусы ETF фондов. Для новичков это пожалуй самый простой и удачный вариант инвестирования. Но о рисках необходимо помнить всегда.
Всем удачных финансовых решений!
