ETF или Exchange Traded Funds в классическом понимании – это фонд с портфелем активов с широкой возможностью диверсификации и получения пассивной прибыли с активов. При этом активы должны соответствовать базовому индексу.
Купить или продать ETF можно на фондовом рынке. Их безусловным преимуществом является то, что они ликвидны и отличаются своим удобством и низкими издержками.
В этой статье мы разберем основные правила инвестирования в индексные фонды.
С чего начать
ETF является удобным инвестиционным инструментом. Но, как и любая инвестиция, требует проведения первоначального анализа с целью выявления возможных перспектив получения дохода.
С чего следует начать:
- Анализируем доходность и риски индексов, которые интересны для включения в свой портфель.
- Изучаем ETF, которые наиболее соответствуют выбранному индексу.
- Выбираем фонд ETF с наименьшими издержками (комиссиями) и наибольшей историей. Обращаем внимание, чтобы он был достаточно крупным.
Для лучшей диверсификации портфеля желательно приобретать не один ETF фонд, а несколько. Это также позволит снизить риски.
Для того, чтобы более структурировано сформировалось представление об общих принципах инвестирования в ETF фонды, мы собрали 10 правил выбора ETF.
10 правил выбора ETF:
- Сформировав пассивный портфель инвестора, сохраняйте его. Частые манипуляции с активами портфеля приведут к дополнительным затратам, что напрямую связано с доходностью портфеля.
- В приоритете фонды с низкими издержками. Комиссии, связанные с процессом купли-продажи ETF, «съедают» доходность инвестиций. Поэтому, чем меньше у фонда расходов, тем в результате выше по нему доход.
- Обращать внимание на объем активов в фонде. Стоит избегать фонды, размер активов, которых совсем небольшой относительно других, более крупных. Соответственно, чем больше фонд, тем лучше.
- В портфеле не должно быть слишком много фондов. Здесь смысл в правильной, сбалансированной диверсификации. Исходя из вашей инвестиционной цели, необходимо найти «золотую середину».
- Избегайте инвестиционных рекомендаций. Ни один аналитик не даст стопроцентной гарантии, что его прогнозы сбудутся. Поэтому свои инвестиционные решения всё же нужно принимать самостоятельно.
- Помним о том, что показатели прошлого не гарантируют доход в будущем. Важно изучать историческую доходность фондов. Соответственно, чем она больше, тем лучше. Но это абсолютно не значит, что и в будущем этот фонд покажет такую же доходность.
- Ошибка слежения. Чем меньше разница между выбранным ETF и индексом, которому он соответствует, тем лучше.
- Фонд должен быть ликвидным. То есть при необходимости в любой момент можно будет осуществить сделку купли-продажи ETF.
- Анализируем показатели прошло для того, чтобы оценить показатели стабильности и риски. Анализ исторических показателей фонда — это один из важных этапов при принятии инвестиционных решений. Он позволяет оценить перспективность вложений в будущем на основании данных прошлого.
- Доступность на биржах для российского инвестора. Здесь, думаю, должно быть всё понятно. Выбирая фонд для инвестирования, необходимо понять сможете ли вы его приобрести.
Итак, в данной статье мы кратко разобрали правила выбора ETF. Надеюсь, этот обзор был полезен.
Всем удачных финансовых решений!
