Современный финансовый мир, в отличие от всех предшествующих ему структур, отличается глобальным охватом и большим разнообразием всевозможных структур. Сегодня мы разберем, из чего состоит один из «столпов» денежных взаимоотношений — валютный рынок.
Что такое валютный рынок
Валютный рынок является системой взаимоотношений по покупке/продаже иностранной валюты, перемещениям иностранного капитала и связанных с ним платежных документов. Это основное определение, но существуют также и десятки альтернативных.
Операции в рамках валютного рынка могут совершаться как между физическими лицами и лицензированными финансовыми организациями, так и между коммерческими банками, уполномоченными ЦБ.
Сделки могут осуществляться в двух глобальных правовых полях:
- внутри межбанковского валютного рынка, минуя при этом биржу;
- внутри валютной биржи.
Всех участников рынка различают по правовому статусу:
- нерезидентами являются юридические и физические лица, постоянно пребывающие заграницей;
- резиденты представляют из себя перманентно проживающих в РФ физических лиц и юридических, созданных и ведущих свою деятельность внутри страны.
Какие функции выполняет валютный рынок
Экономисты выделяют основные функции:
- регулирующую — приведение рынка в консенсус с государственным и международным законодательством;
- ценностную — установление реального валютного паритета, при котором глобальная экономика будет находиться в устойчивом равновесии;
- информационную — предоставление членам рынка достоверной и полной информации о его состоянии;
- коммерческую — снабжение участников национальной и иностранной валютой.
Лейтмотивом рынка является глобализация и усиление экономической взаимосвязи даже географически удаленных друг от друга государств.
Общемировые разновидности валютных рынков
В глобальной экономике рынки разделяются по:
- валюте — рубль, доллар, евро и т.п.;
- организации — внебиржевой и биржевой валютный рынок;
- ареалу распространения — национальный (работающий внутри государства) и мировой, объединяющий несколько стран для управления их денежными потоками;
- составу участников — прямой (организована работа без посредников) и брокерский, в котором участники «состыковываются» с использованием услуг брокера;
- степени свободы — несвободный (ограниченный законодательными, экономическими или организационными мерами) и свободный, лишенный прямого регулирования;
- торгуемым контрактам — рынок опционов (доступен на бирже и за ее пределами, причем исполнять обязательства необязательно) и фьючерсов (функционирующий лишь на бирже и имеющий строго обязательные условия);
- скорости совершения сделок —срочный (с конкретно оговоренными сроками исполнения обязательств) и наличный, с выполнением договоренностей в течение двух суток;
- режиму — с двойным валютным режимом (при фиксированном и плавающем курсе валют) и с одним режимом (только с плавающим или только с фиксированным.
Каждый «живой» рынок состоит из уникального набора вышеприведенных «ступеней».
Особенности российского рынка
Наше государство имеет «особенную стать» и в вопросе валютного рынка:
- замкнутый характер, доставшийся «в наследство» от СССР, до сих пор не позволяет полностью интегрироваться в мировую экономику;
- высокая политическая волатильность сильно отражается на курсе рубля;
- наблюдается слабый поток зарубежных инвестиций, обусловленный все той же нестабильностью;
- высокая степень «долларизации» привязывает РФ к изменениям американской валюты;
- недостаточная взаимосвязь финансовых институтов с платежной системой государства затрудняет оперативное реагирование на форс-мажоры.
В 2021 году рынок подвергается сильнейшему влиянию внешнеполитических факторов и пандемии COVID-19.
Основные операции валютного рынка
Спот-операции
Предназначены для обеспечения клиентов банка иностранной валютой, трансграничных транзакций и спекулятивных манипуляций. Так как поставки валюты происходят в двухдневный срок с момента подачи заявки, спот оказывается очень удобным для быстрой передачи крупных сумм.
Срочный рынок
Вот основные инструменты, на которые подразделяется срочный рынок:
- опционы — подразумевают право продавца на реализацию оговоренного количества валюты по установленной цене;
- валютный своп — манипуляции купли/продажи валюты с немедленной поставкой;
- форвардные сделки — предлагают фиксирование курса путем подписания договора с последующим его исполнением;
- фьючерсные сделки являются контрактами по купле-продаже валют со стандартными сроками исполнения обязательств.
Признаки, позволяющие классифицировать рынки
Несмотря на единство системы, для облегчения работы все рынки можно дифференцировать по 6 важнейшим признакам:
Первый — ареал распространения сделок
Есть брокеры, которые позволяют торговать на мировых площадках (Финам). Но много посредников специализируется лишь на России или СНГ. Разница будет заметна лишь для профессиональных трейдеров.
Второй — степень организации
Выделяют биржевую и внебиржевую торговлю. Всем известный Форекс представляет как раз второй вариант. Торговля происходит исключительно через интернет.
Третий — состав участников
При «брокерском» варианте именно посредник устанавливает цену на каждую валюту — «сторговаться» с ним нельзя. Это надежно, но уменьшает «жизненное пространство» для спекуляций.
Если используется «прямой» тип, трейдеры договариваются самостоятельно. Появляется свобода выбора, которая, впрочем, может показать свою «обратную сторону»: никто не захочет купить актив по предлагаемой цене.
Четвертый — «временной»
Есть «наличные» рынки, производящие транзакции по реально существующим ценам. Их антагонист — «срочные» рынки — предусматривают заключение договора с последующей передачей валюты. Это самая настоящая «рулетка»: если в «час Икс» актив подорожает, трейдера ждет обогащение. В противном случае игрок понесет лишь убытки.
Пятый — по торгуемым контрактам
Если рядовые участники довольствуются манипуляциями с валютой, состоятельные профессиональные трейдеры применяют опционы или валютные фьючерсы. Первый вариант относительно надежный, зато второй и третий являются более прибыльными.
Шестой — по курсовому режиму
Курс валюты может быть плавающим или фиксированным. Плавающий меняется ежесекундно, позволяя игрокам зарабатывать на самых незначительных колебаниях. А вот фиксированный устанавливается государством и меняется всего лишь один раз в сутки, поэтому ограничивает возможности для заработка.
Инструкция для торгов на Форексе — с чего начать
Форекс одновременно привлекает новичков возможностью быстрого заработка и пугает неизведанностью и «страшными историями» о разорении.
Разберем беспристрастно, какие шаги к успешному трейдингу придется пройти всем начинающим:
Пункт №1 — выбор брокера
В Сети есть специализированные порталы (например, https://brokers.ru/brokers), предоставляющие исчерпывающую информацию о лучших посредниках. Многие из них предлагают пробные счета и бесплатное обучение — инструменты, позволяющие понять техническую сторону торгов.
Пункт №2 — создание аккаунта
Некоторые иностранные брокеры (к примеру, Xtrade), запрашивают для верификации скан паспорта, но это исключительная мера. Российские компании обычно «просят» лишь электронную почту и номер мобильного телефона.
Пункт №3 — открытие счета для торгов
После прохождения деморежима и базового обучения можно открывать счет с реальными деньгами.
Пункт №4 — внесение первого депозита
Опытные трейдеры советуют в первый раз «кидать» на счет не менее 250 долларов, так как при меньшей сумме существенно возрастают риски.
Пункт №5 — инсталляция торгового терминала
Многие брокеры предлагают скачать и установить свое ПО на персональный компьютер или смартфон. Но тот же Forex Club и другие современные компании переходят на онлайн-торги, не подразумевающие специальное программное обеспечение.
Пункт №6 — начало торгов!
Самый интересный этап, подразумевающий авторизацию и осуществление сделок.
Но это уже реальное «поле боя» , поэтому слепо копировать действия профи и тем более действовать наобум нельзя! Для понимания всех процессов существует технический и фундаментальный анализ.
Пять главных «страшилок» Форекса
Многие потенциальные игроки, начитавшись в Сети о «разводе на деньги», задвинули мысли о трейдинге в список «нереального». Но так ли это? Какие риски подстерегают новичка?
Корректировка курса
Классическая ситуация, связанная с разворотом тренда и уничтожением капитала игрока фондового рынка.
Несмотря на серьезность последствий, проблема купируется достаточно просто — установкой защитного приказа Stop Loss. Он без участия трейдера закрывает сделку и спасает депозит от краха.
Внимание! Приказ устанавливается в момент открытия позиции, промедление недопустимо!
Паническая реакция самого трейдера
Человеческий фактор никто не отменял! Многие, видя первый «минус», сразу же бросаются продавать актив или наоборот открывать ненужные позиции.
В «биржевом» деле сильно поможет холодный трезвый рассудок и стрессоустойчивость.
Настроение толпы
Пункт, вытекающий из предыдущего.
Типичный пример произошел в 15 декабря 2014 года. В так называемый «черный понедельник» случился резкий обвал рубля, спровоцировавший сильную панику — люди ринулись избавляться от «деревянных». И лишь у немногих хватило выдержки переждать.
Сбой техники
Еще до выставления Stop Loss в жилище могут отключить электричество, что делает трейдера абсолютно беззащитным перед разворотом рынка.
Ситуаций может быть много, но итог один — потеря депозита «по глупости».
Увлечение маржинальной торговлей
Люди всегда испытывают азарт от возможности хорошо заработать путем торговли с кредитным плечом, но здесь таится огромная опасность: при малейшем колебании «не туда» можно легко «уйти в минуса».
«Маржа» — инструмент профессионалов!
Подводим итоги
Валютный рынок привлекает возможностью быстрого заработка многих трейдеров, которые «сгорают» подобно мотылькам в пламени свечи.
Если после изучения всех нюансов желание зарабатывать на Форексе не пропало, увеличить шансы на успех поможет фундаментальный и технический анализ.
Трейдинг — это кропотливое и долгое дело, поэтому «поиграть» пару раз в неделю и праздновать на вырученное все выходные не получится.
Для непрофи недопустима маржинальная торговля, какие бы выгоды она ни сулила.
Всем удачных финансовых решений!
